6 mejores servicios de seguimiento / supervisión de créditos para pequeñas empresas (2024)

¿Está buscando el mejor servicio de seguimiento / supervisión de créditos para su pequeña empresa?

La supervisión del crédito es un importante tema de debate entre propietarios de sitios web y empresarios debido a todas las recientes violaciones de datos que han estado ocurriendo. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), en 2020 se registraron 4,7 millones de fraudes de identidad y de crédito.

En este artículo, hemos seleccionado algunos de los mejores servicios de seguimiento / supervisión de créditos para su pequeña empresa que puede utilizar junto con su sitio WordPress.

¿Por qué necesita un servicio de seguimiento / supervisión del crédito?

Con todo lo que está ocurriendo en el mundo de la seguridad digital, es absolutamente fundamental que todos los propietarios de pequeñas empresas y empresarios dispongan de un servicio básico de seguimiento / supervisión / acreditaciones para poder detectar y prevenir rápidamente el robo de identidad y el fraude digital.

Un buen servicio de seguimiento / supervisión del crédito le permite hacer lo siguiente:

• Haga un seguimiento de sus informes de crédito de las tres principales agencias de crédito y reciba alertas casi en tiempo real de actividades sospechosas.
• Puede establecer el seguimiento / vigilancia / supervisión de cuentas bancarias desde un único panel de control. Su algoritmo basado en IA te ayuda a evitar ser víctima de estafas bancarias o de créditos.
• Los informes de seguimiento de la web oscura le alertarán si alguna de sus contraseñas, números de la seguridad social, números de tarjetas de crédito o cuentas bancarias se han visto comprometidos como parte de una filtración de datos, para que pueda actuar con rapidez.
• Además, algunos servicios te ofrecen herramientas de gestión de contraseñas seguras para una protección total.
• Obtenga fácilmente ayuda de profesionales formados en la resolución de fraudes en caso de que ocurra un desafortunado suceso en el que alguna de sus cuentas financieras se vea comprometida por ladrones de identidad.
• La mayoría de los servicios de seguimiento de crédito ofrecen un seguro de hasta 1 millón de dólares para protegerle a usted y a su empresa en caso de que sea víctima de un robo de identidad.

Si gestiona una tienda en línea o un sitio web para pequeñas empresas, añadir un servicio de seguimiento / supervisión de créditos puede ayudarle a proteger su negocio y aportarle tranquilidad.

El robo de crédito puede perjudicar considerablemente la capacidad de una pequeña empresa para abrir cuentas bancarias, pedir dinero prestado a prestamistas, obtener una nueva tarjeta de crédito e incluso aceptar pagos en línea.

Aunque es fácil pensar que esto nunca te pasaría a ti, en 2020, el fundador de WPBeginner, Syed Balkhi, estuvo a punto de perder 1,4 millones de dólares debido a una actividad fraudulenta.

Tras meses de estrés e incontables horas, recuperó la mayor parte del dinero con la ayuda del Departamento de Seguridad Nacional, pero todo eso podría haberse evitado si todos los implicados hubieran utilizado una solución de seguridad en línea completa.

Dicho esto, echemos un vistazo a los mejores servicios de seguimiento / supervisión del crédito para propietarios de pequeñas empresas y empresarios.

1. Aura

Aura es el mejor servicio de seguimiento / supervisión de créditos y protección frente al robo de identidad en lo que se refiere a características, facilidad de uso y precio.

Ofrecen una plataforma de seguridad financiera todo en uno con una configuración sencilla y precios razonables. Su interfaz de usuario facilita a los propietarios de pequeñas empresas establecer el seguimiento / supervisión de créditos y gestionar la protección de su identidad, protección financiera y protección de dispositivos desde una única aplicación (móvil o de escritorio).

Su servicio de supervisión del crédito incluye el seguimiento casi en tiempo real de los informes de crédito de las tres principales agencias de crédito, lo que significa que obtendrá los informes de crédito de Experian, TransUnion y Equifax en un solo lugar. Esto le permite obtener alertas de fraude instantáneas, a veces hasta 4 veces más rápido que la competencia.

El Escritorio también incluye el seguimiento de la puntuación crediticia, la posibilidad de bloquear su perfil crediticio, el seguimiento de las transacciones financieras, el seguimiento de las cuentas bancarias, el seguimiento de las cuentas 401k y de inversión, y mucho más.

Minientrada a su servicio de monitoreo de crédito, usted también obtiene todas las potentes características de seguridad como el escaneo de la web oscura por medio de Inteligencia Artificial, monitoreo de verificación de identidad, monitoreo de información personal y número de seguridad social (SSN), y monitoreo de registros criminales y judiciales.

Todos los planes incluyen una póliza de seguro contra el robo de identidad de 1 millón de dólares para cubrir las pérdidas y las cuotas debidas al fraude crediticio o al robo de identidad. Su equipo de expertos en resolución de incidencias tiene su sede en Estados Unidos y trabaja 24 horas al día, 7 días a la semana, para ayudarte a recuperar tu identidad y tus activos si eres víctima de un fraude.

Los precios del servicio de supervisión de crédito de Aura empiezan con una pequeña cuota mensual de 9 $ para el plan Individual. Su plan familiar para grupos cuesta 25$ al mes para hasta 10 personas, e incluye todas las características de seguimiento / vigilancia / supervisión del crédito, así como VPN + antivirus. Estos son precios especiales para los lectores de WPBeginner y te permiten guardar o ahorrar, según contexto.

Nota: Utilizamos Aura en WPBeginner como nuestro servicio de seguimiento / supervisión de crédito. En nuestra experiencia, Aura tiene el mejor plan de seguimiento / vigilancia / supervisión de crédito y protección contra el robo de identidad del mercado, tanto desde el punto de vista de las características como del precio.

Como propietarios de una pequeña empresa, nos gusta mucho que Aura ofrezca una VPN y un software antivirus gratuitos para reforzar la seguridad de nuestros dispositivos y wifi. Esto los convierte en un servicio completo de seguimiento / supervisión / acreditaciones.

Su VPN (red privada virtual) te ayuda a proteger tu conexión a Internet con un cifrado de nivel militar estés donde estés. Es muy útil cuando viajas o trabajas desde un lugar público como Starbucks.

Pros:

• Extremadamente fácil de usar
• El servicio ofrece múltiples documentos de autoayuda.
• Ofrece una buena colección de actualizaciones del servicio y proporciona puntuaciones e informes de crédito de las tres agencias.

Contras:

• El precio sube rápidamente para los planes familiares y de pareja.
• No ofrece seguimiento / vigilancia / supervisión directa de cuentas en medios sociales.

Por qué recomendamos utilizar Aura: Creemos que Aura es el mejor servicio global de seguimiento / vigilancia / supervisión de créditos y la mejor solución de protección frente al robo de identidad para pequeñas empresas, con planes individuales y familiares asequibles.

2. Guardia de identidad

Identity Guard es otra popular empresa de seguimiento / supervisión de créditos para empresarios, particulares y familias.

Su plataforma de seguimiento de crédito y protección frente al robo de identidad incluye todas las funcionalidades estándar que necesitarías en su plan Value, como notificaciones de violación de datos, seguimiento de la web oscura (funciona con IBM Watson AI), informes de gestión de riesgos, supervisión de transacciones de alto riesgo, herramientas de navegación segura y un seguro de 1 millón de dólares con reembolso de fondos robados.

Sus planes Total y Ultra también incluyen características avanzadas de protección del crédito, como seguimiento de cuentas bancarias, seguimiento de tarjetas de crédito y débito, seguimiento de 401k e inversiones, seguimiento de cambios de dirección, seguimiento de registros públicos, informes de seguimiento de medios sociales, informes mensuales de puntuación de crédito, seguimiento de crédito de 3 agencias e informes de crédito anuales de 3 agencias.

Los precios deIdentity Guard empiezan en 5,39 $ al mes para su plan Value y suben hasta 15 $ al mes para el plan Ultra.

Como propietario de una pequeña empresa (empresario), también puede contratar servicios de seguimiento / supervisión del crédito para los miembros de su equipo y convertirlo en parte de su paquete general de ventajas para empleados.

En nuestra investigación, descubrimos que Identity Guard es un servicio de seguimiento / supervisión de crédito muy asequible que también incluye protección premium contra el robo de identidad en sus planes más altos.

Sin embargo, actualmente no ofrecen servicios de protección de dispositivos y redes como hace Aura, como VPN gratuitas, antivirus o un gestor de contraseñas seguro.

Pros:

• Ofrecen un plan básico asequible.
• Identity Guard garantiza un seguro contra el robo de identidad de 1 millón de dólares en todos los lugares.
• Utilizan la inteligencia artificial Watson de IBM para ayudar a detectar robos de identidad.

Contras:

• Su plan más barato no ofrece seguimiento / supervisión / acreditaciones.
• La aplicación no es fácil de usar.

3. IdentityForce

IdentityForce es un servicio de seguimiento / supervisión de crédito de TransUnion, una de las tres principales agencias de crédito de Estados Unidos. En Trustpilot se les valora constantemente como uno de los mejores servicios de protección frente al robo de identidad.

Como una de las principales agencias de información crediticia, TransUnion cuenta con soluciones de primer nivel en materia de seguimiento crediticio y servicios de robo de identidad para consumidores, propietarios de pequeñas empresas, así como para grandes empresas y organismos gubernamentales.

Aunque ofrecen características de protección frente al robo de identidad en su plan UltraSecure, es necesario contratar su plan más caro UltraSecure + Credit para obtener las características de seguimiento de crédito, que incluye el servicio de seguimiento de cuentas de crédito de las 3 agencias, el rastreador de puntuaciones de crédito, informes trimestrales de crédito de las 3 agencias y puntuaciones de crédito.

Con Identity Guard, obtendrá todas las potentes características de protección contra el robo de identidad, como un rastreador inteligente de SSN, alertas de actividad bancaria y de tarjetas de crédito, supervisión de la web oscura, supervisión de préstamos de día de pago, supervisión de identidad en medios sociales, protección contra el fraude de identidad médica, alertas de amenaza de identidad y mucho más.

También disponen de herramientas de protección en línea que te ayudan a combatir de forma proactiva los ataques de suplantación de identidad y keylogging. Su aplicación móvil te da acceso a una VPN segura, para que siempre tengas una conexión a Internet segura dondequiera que vayas. Otras herramientas de seguridad digital son la autenticación de dos factores, un almacén de identidad en línea y un gestor de contraseñas seguras.

Todos los planes incluyen un seguro contra robo de identidad de 1 millón de dólares para la reposición de fondos robados y un servicio de atención al cliente de guante blanco que puede ayudarle a resolver cualquier caso de fraude de identidad.

Pros:

• IdentityForce ofrece características avanzadas de seguimiento y detección de amenazas, como averiguar si tu SSN está enlazado a un nombre diferente.
• Ofrecen detección de fraudes médicos, algo que no está disponible en la mayoría de los competidores.
• También obtendrá servicios de restauración del crédito que le ayudarán a mejorar su puntuación.

Contras:

• Los precios de lo que ofrece el sitio web o las ofertas que puedes encontrar en otros sitios difieren mucho.

Por qué recomendamos usar IdentityForce: IdentityForce es el mejor servicio de seguimiento / supervisión de crédito con puntuaciones FICO basadas en el modelo VantageScore 3.0.

4. LifeLock con Norton 360

Norton es una de las empresas de seguridad en internet más populares del mundo. En 2017, adquirieron LifeLock, un conocido servicio de seguimiento / supervisión del crédito y solución de protección frente al robo de identidad.

Desde entonces, han creado un lote Norton 360 con LifeLock para incluir todas las características estándar de supervisión de crédito, como la supervisión de la Web oscura, la supervisión de crédito (a través de 3 agencias), alertas de SSN y crédito, supervisión de verificación de identidad, notificaciones de violación de datos, supervisión de identidad ficticia, capacidad de bloquear su identidad, alertas de actividad sospechosa de bancos y tarjetas de crédito, supervisión de cuentas 401k y de inversión, y mucho más.

Junto con la supervisión de créditos, obtendrá el Norton AntiVirus y el software de protección contra amenazas online que incluye un cortafuegos inteligente, copias de seguridad en la nube, controles parentales, un monitor de privacidad y un servicio VPN seguro.

Sus planes incluyen un seguro de protección frente al robo de identidad que oscila entre 25.000 y 1 millón de dólares, según el plan que elijas.

El planNorton360 con LifeLock Select cuesta a partir de 9,99 $ al mes, pero solo ofrece seguimiento / supervisión del crédito de 1 agencia. Para obtener un servicio completo de seguimiento / supervisión del crédito de las 3 agencias, necesitará el plan Ultimate Plus, que cuesta 29,99 $ al mes.

También puede adquirir LifeLock como servicio independiente de vigilancia del crédito, pero le costará 8,99 $ al mes por la vigilancia del crédito de una oficina y 23,99 $ al mes por la vigilancia del crédito de tres oficinas. Además, estos planes no incluirán ninguna de las características avanzadas de seguridad de dispositivos que ofrece Norton.

Si ya es usuario de Norton, la actualización a Norton360 con LifeLock le ofrece la mejor relación calidad-precio.

Pros:

• También obtienes un servicio VPN completo para protegerte contra el robo de identidad y la protección antivirus.
• Ofrecen una amplia gama de servicios de seguimiento / vigilancia / alertas.
• Ofrecen hasta 1 millón de dólares de reembolso por los fondos robados como consecuencia de un robo de identidad.

Contras:

• La protección de seguridad es limitada para dispositivos iOS y no tiene control parental para MacOS.

Por qué recomendamos utilizar LifeLock: Si ya es cliente de Norton, entonces LifeLock es el mejor servicio de seguimiento de crédito para usted porque puede actualizarlo por una pequeña prima.

5. IdentityIQ

IdentityIQ es otro popular servicio de seguimiento / supervisión de créditos para propietarios de pequeñas empresas que también incluye software antivirus y VPN para la privacidad en línea.

Su servicio de supervisión de crédito incluye todas las características estándar que cabría esperar, como la supervisión de informes de crédito de 3 agencias, la supervisión de Internet y la web oscura, la asistencia en caso de pérdida del monedero, la protección sintética contra el robo de identidad, un seguro contra el robo de identidad de hasta 1 millón de dólares para cubrir el reembolso de fondos robados y ofrecer cobertura para los gastos de abogados y expertos.

El plan SecureMax también ofrece características adicionales como un mayor seguimiento de los informes de crédito, alertas sobre delitos cometidos en su nombre, seguimiento de la puntuación de crédito, simulador de puntuación de crédito y protección familiar con restablecimiento del fraude de identidad.

Una de las principales razones del fraude crediticio es la falta de seguridad de los dispositivos y la red, por lo que IdentityIQ incluye Bitdefender premium VPN para hasta 10 dispositivos, así como Bitdefender total security anti-virus y anti-spyware para ayudar a proteger sus ordenadores. También ofrecen un gestor de contraseñas para el sistema operativo Windows, pero no lo tienen para Mac.

Pros:

• Cada plan incluye un periodo de prueba de 7 días por sólo 1 $.
• La aplicación está disponible en dispositivos Android e iPhone.
• Hay planes con VPN y antivirus para hasta 10 dispositivos.

Contras:

• Los clientes dicen que les cuesta contactar con el servicio de soporte.

Por qué recomendamos usar IdentityIQ: IdentityIQ es el mejor servicio de seguimiento / supervisión de crédito si lo que busca es incluir el software de seguridad total de Bitdefender. Su precio es un poco elevado, con el plan SecureMax a partir de 30,99 dólares al mes.

6. Experian IdentityWorks

Experian es una de las 3 principales agencias de crédito de EE.UU., y ofrece un servicio premium de seguimiento / supervisión de crédito llamado IdentityWorks.

Su plataforma de seguimiento de créditos tiene incorporada la vigilancia de la web oscura, que explora diariamente más de 600.000 páginas web para detectar si han robado alguno de sus datos.

Recibirá avisos de fraude crediticio casi en tiempo real a través de su sistema si detectan alguna actividad sospechosa en torno a su número de la Seguridad Social, cuentas financieras, préstamos de día de pago, validaciones de identidad falsas, seguimiento de redes sociales, etc.

Como una de las 3 agencias que emiten una puntuación de crédito FICO, Experian le enviará diariamente las puntuaciones FICO de Experian y actualizaciones trimestrales de las puntuaciones de crédito de las otras agencias. Esto le facilita el seguimiento de su puntuación crediticia real sin ningún coste adicional.

El servicio de seguimiento / supervisión del crédito de Experian también facilita el bloqueo y desbloqueo de su archivo de crédito de Experian con unos pocos clics. Esto supone un gran ahorro de tiempo, ya que bloquear los archivos de crédito es la máxima protección crediticia.

El precio de IdentityWorks Premium comienza en 19,99 $ al mes e incluye un seguro de protección frente al robo de identidad de 1 millón de dólares suscrito por AIG.

También puedes contratar un plan familiar por 29,99 $ al mes que incluye protección de identidad para dos adultos y hasta 10 niños.

El inconveniente de Experian es que no ofrece ninguna característica de seguridad del dispositivo o de la red.

Pros:

• Experian ofrece un periodo de prueba gratuito de 7 días.
• Proporcionan calificaciones crediticias e informes diarios.
• Ofrecen una característica de bloqueo del crédito para impedir que los usuarios autorizados accedan o abran nuevas tarjetas de crédito o suscriban nuevos préstamos.

Contras:

• El plan gratuito no ofrece mucha protección.

Por qué recomendamos utilizar Experian IdentityWorks: La plataforma IdentityWorks de Experian ofrece un servicio fiable de seguimiento / supervisión de créditos con características estándar de protección contra el robo de identidad. Sin embargo, carecen de las modernas características de seguridad digital que se obtienen con Aura o Norton360.

¿Cuál es el mejor servicio de protección del crédito? (Elección de expertos)

Después de investigar cuidadosamente todos los mejores servicios de seguimiento / supervisión de crédito, creemos que Aura es el mejor servicio de seguimiento / supervisión de crédito para pequeñas empresas y empresarios.

Ofrecen los precios más asequibles con las características más avanzadas de seguimiento / vigilancia / supervisión de la identidad.

Lo mejor de todo es que, minientradas a las completas características de protección contra el fraude financiero, también incluyen sólidas aplicaciones de seguridad de dispositivos y WiFi para protegerte mejor contra las ciberamenazas.

En WPBeginner, creemos que la seguridad se trata de reducir los riesgos. Usando la aplicación de seguridad digital inteligente Aura, obtendrás cifrado de grado militar para tus datos en línea para que puedas tener la máxima seguridad en línea.

Por eso utilizamos Aura en nuestro negocio y calificamos a Aura como el mejor servicio de seguimiento / supervisión de créditos del mercado.

Esperamos que este artículo le haya ayudado a encontrar el mejor servicio de seguimiento / supervisión de créditos para su pequeña empresa. Puede que también quieras ver nuestra comparativa de los mejores servicios de telefonía para empresas y el mejor maquetador de sitios web para pequeñas empresas.

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Fuente: Las estadísticas sobre robos de identidad proceden del informe de la Red Centinela del Consumidor 2020 de la Comisión Federal de Comercio de EE.UU. (FTC).

Nota: No incluimos informes de crédito gratuitos o servicios de seguimiento / supervisión de crédito gratuitos como Credit Sesame o Credit Karma porque queríamos que los usuarios evitaran la parálisis de elección. Creemos que los servicios de pago por encima de ofrecer un mejor seguimiento de crédito, guardia de privacidad, y la protección digital que necesita para proteger su información de crédito.