6 meilleurs services de surveillance du crédit pour les petites entreprises (2024)

Vous cherchez le meilleur service de surveillance de la solvabilité pour votre petite entreprise ?

La surveillance du crédit est un sujet de discussion important pour les propriétaires de sites et les entrepreneurs en raison de toutes les violations de données qui se sont produites récemment. Selon la Federal Trade Commission (FTC), 4,7 millions d’incidents de fraude à l’identité et au crédit ont été signalés en 2020.

Dans cet article, nous avons trié sur le volet quelques-uns des meilleurs services de surveillance de crédit pour votre petite entreprise que vous pouvez utiliser avec votre site WordPress.

Pourquoi avez-vous besoin d’un service de surveillance du crédit ?

Avec tout ce qui se passe dans le monde de la sécurité numérique, il est absolument essentiel que chaque propriétaire de petite entreprise et chaque entrepreneur dispose d’un service de surveillance du crédit de base afin que vous puissiez rapidement détecter et prévenir l’usurpation d’identité et la fraude numérique.

Un bon service de surveillance du crédit vous permet de faire ce qui suit :

• Suivez vos rapports de crédit auprès des trois principaux bureaux de crédit et recevez des alertes en temps quasi réel en cas d’activités suspectes.
• Vous pouvez configurer la surveillance des comptes bancaires à partir d’un seul tableau de bord. Leur algorithme alimenté par l’IA vous aide à ne pas être victime d’arnaques bancaires/de crédit.
• Les rapports de surveillance du dark web vous alerteraient si l’un de vos mots de passe, numéros de sécurité sociale, numéros de carte bancaire ou comptes bancaires était compromis dans le cadre d’une violation de données, afin que vous puissiez agir rapidement.
• Vous bénéficiez de la sécurité des appareils et du wifi, ce qui vous aide à naviguer en toute sécurité où que vous soyez, et certains services vous offrent également des outils de gestion des mots de passe sécurisés pour une protection totale.
• Obtenez facilement l’aide de professionnels formés à la résolution des fraudes en cas d’évènement malheureux où l’un de vos comptes financiers serait compromis par un usurpateur d’identité.
• La plupart des services de surveillance du crédit proposent une assurance pouvant aller jusqu’à un million de dollars pour vous aider à vous protéger, vous et votre entreprise, au cas où vous seriez victime d’une usurpation d’identité.

Si vous gérez une boutique en ligne ou un site de petite entreprise, l’ajout d’un service de surveillance du crédit peut vous aider à protéger votre entreprise et vous apporter la tranquillité d’esprit.

Le vol de crédit peut nuire considérablement à la capacité d’une petite entreprise à ouvrir des comptes bancaires, à emprunter de l’argent à des prêteurs, à obtenir une nouvelle carte bancaire et même à accepter des paiements en ligne.

S’il est facile de penser que cela ne vous arrivera jamais, en 2020, Syed Balkhi, fondateur de WPBeginner, a failli perdre 1,4 million de dollars à cause d’une activité frauduleuse.

Après des mois de stress et d’innombrables heures, il a récupéré la grande majorité de l’argent avec l’aide du ministère de la sécurité intérieure, mais tout cela aurait pu être évité si toutes les personnes concernées utilisaient une solution de sécurité en ligne complète.

Ceci étant dit, examinons les meilleurs services de surveillance du crédit pour les propriétaires de petites entreprises et les entrepreneurs.

1. Aura

Aura est le meilleur service de surveillance du crédit et de protection contre le vol d’identité en termes de fonctionnalités, de facilité d’utilisation et de prix.

Ils offrent une plateforme de sécurité financière tout-en-un avec une configuration facile et des prix raisonnables. Leur interface utilisateur permet aux propriétaires de petites entreprises de configurer facilement la surveillance du crédit et de gérer leur protection d’identité, leur protection financière et leur protection d’appareil à partir d’une seule application (mobile ou ordinateur).

Leur service de surveillance du crédit comprend la surveillance en temps quasi réel des rapports de crédit des trois principales agences d’évaluation du crédit, ce qui signifie que vous obtenez les rapports de crédit Experian, TransUnion et Equifax en un seul endroit. Cela vous permet d’obtenir des alertes à la fraude instantanées, parfois jusqu’à 4 fois plus vite que la concurrence.

Le Tableau de bord comprend également le suivi du score de crédit, la possibilité de verrouiller votre profil de crédit, le suivi des transactions financières, le suivi des comptes bancaires, le suivi des comptes 401k et des comptes d’investissement, et bien plus encore.

Outre leur service de surveillance du crédit, vous bénéficiez également de toutes les fonctionnalités de sécurité puissantes telles que l’analyse du dark web par l’I.A., la surveillance de la vérification de l’identité, la surveillance des informations personnelles et du numéro de sécurité sociale (SSN), ainsi que la surveillance des casiers judiciaires et des dossiers criminels.

Toutes les offres comprennent une police d’assurance contre le vol d’identité d’un million de dollars pour couvrir les pertes admissibles et tous les frais dus à la fraude au crédit ou au vol d’identité. L’équipe d’experts en résolution de problèmes est basée aux États-Unis et travaille 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, pour vous aider à récupérer votre identité et vos biens si vous êtes victime d’une fraude.

Le prix du service de surveillance du crédit d’Aura commence à 9 $ par mois pour l’offre individuelle. Leur offre familiale coûte 25 $ par mois pour un maximum de 10 personnes, et comprend toutes les fonctionnalités de surveillance du crédit ainsi que le VPN + l’antivirus. Ce sont des prix spéciaux pour les lecteurs de WPBeginner et vous permettent d’enregistrer jusqu’à 50%.

Note : Nous utilisons Aura sur WPBeginner comme service de surveillance de crédit. D’après notre expérience, Aura a la meilleure offre de surveillance de crédit et de protection contre le vol d’identité sur le marché, à la fois du point de vue des fonctionnalités et des prix.

En tant que propriétaire d’une petite entreprise, nous apprécions vraiment qu’Aura propose un VPN et un logiciel antivirus gratuits pour renforcer la sécurité de nos appareils et de notre wifi. Cela en fait vraiment un service complet de surveillance du crédit + une solution de sécurité numérique.

Leur VPN (réseau privé virtuel) aide à sécuriser votre connexion internet avec un chiffrement de niveau militaire, où que vous soyez. C’est très utile lorsque vous voyagez ou travaillez depuis un lieu public comme Starbucks.

Pour :

• Extrêmement facile à utiliser
• Le service propose plusieurs documents d’aide à l’autonomie.
• Il propose une belle collection de mises à jour du service et fournit des scores et des rapports de crédit provenant des trois agences de notation.

Cons :

• Le prix augmente rapidement pour les offres famille et couple.
• Il n’offre pas de surveillance directe des comptes de réseaux sociaux.

Pourquoi nous recommandons l’utilisation d’Aura : Nous pensons qu’Aura est le meilleur service global de surveillance du crédit et la meilleure solution de protection contre le vol d’identité pour les petites entreprises, avec des offres individuelles et familiales abordables.

2. Garde d’identité

Identity Guard est une autre entreprise de surveillance du crédit très appréciée des entrepreneurs, des particuliers et des familles.

Leur plateforme de surveillance du crédit et de protection contre le vol d’identité comprend toutes les fonctionnalités standard dont vous auriez besoin dans leur offre Value, telles que les notifications de violation de données, la surveillance du dark web (alimentée par IBM Watson IA), les rapports de gestion des risques, la surveillance des transactions à haut risque, les outils de navigation sécurisée et une assurance d’un million de dollars avec remboursement des fonds volés.

Leurs offres Total et Ultra comprennent également des fonctionnalités avancées de protection du crédit, telles que la surveillance des comptes bancaires, la surveillance des cartes de crédit et de débit, la surveillance des 401k et des investissements, la surveillance des modifications d’adresse, la surveillance des dossiers publics, les rapports de surveillance des médias sociaux, les rapports mensuels sur le score de crédit, la surveillance du crédit par 3 bureaux et les rapports de crédit annuels par 3 bureaux.

Les tarifs d’Identity Guard commencent à 5,39 $ par mois pour l’offre Value et vont jusqu’à 15 $ par mois pour l’offre Ultra.

En tant que propriétaire de petite entreprise (employeur), vous pouvez également acheter des services de surveillance de la solvabilité pour les membres de votre équipe et les intégrer à l’ensemble des avantages offerts à vos employés.

Lors de nos recherches, nous avons trouvé qu’Identity Guard est un service de surveillance du crédit très abordable qui inclut également une protection premium contre le vol d’identité dans ses offres les plus élevées.

Cependant, ils ne proposent pas actuellement de services de protection des appareils et du réseau comme le fait Aura, tels qu’un VPN gratuit, un antivirus ou un gestionnaire de mots de passe sécurisé.

Pour :

• Ils proposent une offre de base avantageuse.
• Identity Guard garantit une assurance contre le vol d’identité d’un montant d’un million de dollars, quel que soit l’endroit où l’on se trouve.
• Ils utilisent l’intelligence artificielle Watson d’IBM pour aider à détecter les usurpations d’identité.

Cons :

• Leur offre la moins chère ne prévoit pas de surveillance de la solvabilité.
• L’application n’est pas facile à utiliser.

3. IdentityForce

IdentityForce est un service de surveillance du crédit proposé par TransUnion, l’une des trois principales agences d’évaluation du crédit aux États-Unis. Ils sont régulièrement évalués comme l’un des meilleurs services de protection contre le vol d’identité sur Trustpilot.

En tant que l’une des principales agences d’évaluation du crédit, TransUnion propose des solutions de premier ordre en matière de surveillance du crédit et de lutte contre l’usurpation d’identité aux consommateurs, aux propriétaires de petites entreprises, ainsi qu’aux grandes entreprises et aux organismes gouvernementaux.

Bien qu’ils offrent des fonctionnalités de protection contre le vol d’identité dans leur offre UltraSecure, vous devez souscrire à leur offre plus onéreuse UltraSecure + Credit pour bénéficier des fonctionnalités de surveillance du crédit, qui comprennent un service de surveillance des comptes de crédit pour les 3 bureaux, un traqueur de score de crédit, des rapports de crédit trimestriels des 3 bureaux et des scores de crédit.

Avec Identity Guard, vous bénéficiez de toutes les puissantes fonctionnalités de protection contre le vol d’identité, telles qu’un traqueur de SSN intelligent, des alertes sur l’activité des banques et des cartes bancaires, la surveillance du dark web, la surveillance des prêts sur salaire, la surveillance de l’identité sur les réseaux sociaux, la protection contre la fraude à l’ID médicale, les alertes sur les menaces à l’identité, et bien plus encore.

Ils disposent également d’outils de protection en ligne pour vous aider de manière proactive à lutter contre les attaques de phishing et de keylogging. Leur application mobile vous donne accès à un VPN sécurisé, afin que vous disposiez toujours d’une connexion internet sécurisée où que vous alliez. Les autres outils de sécurité numérique comprennent l’authentification à deux facteurs, un coffre-fort d’identité en ligne et un gestionnaire de mots de passe sécurisé.

Toutes les offres comprennent une assurance contre l’usurpation d’identité d’un million de dollars pour le remplacement des fonds volés et un service client/cliente aux petits soins qui peut vous aider à résoudre tout cas d’usurpation d’identité.

Pour :

• IdentityForce offre des fonctionnalités avancées de suivi et de détection des menaces avant de trouver si votre SSN est lié à un autre nom.
• Ils assurent la détection des fraudes médicales, ce que ne font pas la plupart des concurrents.
• Vous bénéficiez également de services de rétablissement de crédit pour vous aider à améliorer votre score.

Cons :

• Les prix diffèrent beaucoup entre ce que le site propose et les offres que vous pourriez trouver ailleurs.

Pourquoi nous recommandons l’utilisation d’IdentityForce : IdentityForce est le meilleur service de surveillance du crédit avec des scores FICO basés sur le modèle VantageScore 3.0.

4. LifeLock avec Norton 360

Norton est l’une des entreprises de sécurité internet les plus populaires au monde. En 2017, elle a acquis LifeLock, un service de surveillance du crédit et une solution de protection contre l’usurpation d’identité bien connus.

Depuis, ils ont créé un lot Norton 360 avec LifeLock pour inclure toutes les fonctionnalités standard de surveillance du crédit, comme la surveillance du dark web, la surveillance du crédit (sur 3 bureaux), les alertes SSN et crédit, la surveillance de la vérification ID, les notifications de violation de données, la surveillance de l’identité fictive, la possibilité de verrouiller votre identité, les alertes d’activités bancaires et de cartes bancaires suspectes, la surveillance des comptes 401k et des comptes d’investissement, et plus encore.

En plus de la surveillance du crédit, vous bénéficiez du logiciel Norton AntiVirus et de la protection contre les menaces en ligne qui comprend un pare-feu intelligent, une sauvegarde dans le cloud, un contrôle parental, un moniteur de confidentialité et un service VPN sécurisé.

Leurs offres comprennent une assurance contre l’usurpation d’identité dont la plage varie de 25 000 à 1 million de dollars, selon l’offre choisie.

L’offre Sélectionné deNorton360 avec LifeLock démarre à 9,99 $ par mois, mais elle offre un service de surveillance de la solvabilité pour un seul bureau. Pour bénéficier d’un service complet de surveillance de la solvabilité des trois agences, vous devez souscrire à l’offre Ultimate Plus, qui coûte 29,99 $ par mois.

Vous pouvez également acheter LifeLock en tant que service autonome de surveillance de la solvabilité, mais il vous en coûtera 8,99 $ par mois pour une surveillance de la solvabilité d’un bureau et 23,99 $ par mois pour une surveillance de la solvabilité de trois bureaux. En outre, ces offres ne comprennent aucune des fonctionnalités avancées de sécurité des appareils proposées par Norton.

Si vous êtes déjà un utilisateur/utilisatrice de Norton, mettre à niveau vers Norton360 avec LifeLock offre le meilleur rapport qualité/prix.

Pour :

• Vous bénéficiez également d’un service VPN complet pour vous protéger contre l’usurpation d’identité et d’une protection contre les virus.
• Ils offrent une plage étendue de surveillance et d’alertes.
• Ils offrent jusqu’à un million de dollars de remboursement pour les fonds volés à la suite d’une usurpation d’identité.

Cons :

• La protection de la sécurité est limitée pour les appareils iOS et ne dispose pas de contrôle parental pour MacOS.

Pourquoi nous recommandons l’utilisation de LifeLock : Si vous êtes déjà client/cliente de Norton, LifeLock est le meilleur service de surveillance du crédit pour vous, car vous pouvez mettre à niveau pour une petite prime.

5. IdentityIQ

IdentityIQ est un autre service de surveillance du crédit populaire pour les propriétaires de petites entreprises qui comprend également un logiciel antivirus et un VPN pour la confidentialité en ligne.

Leur service de surveillance de la solvabilité comprend toutes les fonctionnalités standard auxquelles on peut s’attendre, telles que la surveillance du rapport de solvabilité de trois bureaux, la surveillance du dark web et de l’internet, l’assistance en cas de perte de portefeuille, la protection synthétique contre le vol d’ID, une assurance contre le vol d’identité allant jusqu’à 1 million de dollars pour couvrir le remboursement des fonds volés et offrir une couverture pour les frais d’avocats et d’experts.

L’offre SecureMax propose également des fonctionnalités supplémentaires telles que la surveillance améliorée du rapport de crédit, des alertes sur les délits commis en votre nom, le suivi du score de crédit, le simulateur de score de crédit et la protection de la famille avec la restauration de la fraude à l’ID.

L’une des principales raisons de la fraude au crédit est le manque de sécurité des appareils et du réseau. IdentityIQ inclut donc le VPN premium de Bitdefender pour un maximum de 10 appareils ainsi que l’antivirus et l’anti-spyware Bitdefender total security pour aider à protéger vos ordinateurs. IdentityIQ propose également un gestionnaire de mots de passe pour Windows OS, mais pas pour Mac.

Pour :

• Chaque offre comprend une période d’essai de 7 jours pour seulement 1 $.
• L’application est disponible sur les appareils Android et iPhone.
• Des offres avec VPN et anti-virus sont disponibles pour un maximum de 10 appareils.

Cons :

• Les clients/clientes disent avoir du mal à joindre le support client.

Pourquoi nous recommandons d’utiliser IdentityIQ : IdentityIQ est le meilleur service de surveillance du crédit si vous souhaitez inclure le logiciel de sécurité totale Bitdefender. Leurs prix sont un peu plus élevés, avec l’offre SecureMax à partir de 30,99 $ par mois.

6. Experian IdentityWorks

Experian est l’une des trois principales agences d’évaluation du crédit aux États-Unis et propose un service de surveillance du crédit haut de gamme appelé IdentityWorks.

Leur plateforme de surveillance du crédit dispose d’une surveillance intégrée du dark web qui effectue des analyses quotidiennes de plus de 600 000 pages web afin de détecter si l’une de vos informations est volée.

Vous recevrez des alertes de fraude au crédit presque en temps réel par l’intermédiaire de leur système s’ils remarquent une activité suspecte autour de votre numéro de sécurité sociale, de vos comptes financiers, de vos prêts sur salaire, de la validation de fausses identités, de la surveillance des réseaux sociaux, et bien d’autres choses encore.

Experian est l’une des trois agences qui délivrent un score de crédit FICO. Experian vous enverra des scores FICO quotidiens et des mises à jour trimestrielles des scores de crédit des autres agences de crédit. Cela vous permet de suivre facilement votre score de crédit réel sans frais supplémentaires.

Le service de surveillance du crédit d’Experian permet également de verrouiller et de déverrouiller facilement votre dossier de crédit Experian en quelques clics. Il s’agit d’un gain de temps considérable, car le verrouillage des dossiers de crédit constitue la protection ultime en matière de crédit.

IdentityWorks Premium est proposé à partir de 19,99 dollars par mois et comprend une assurance contre le vol d’identité d’un million de dollars souscrite auprès d’AIG.

Vous pouvez également obtenir une offre familiale pour 29,99 $ par mois, qui comprend la protection de l’identité de deux adultes et jusqu’à 10 enfants.

L’inconvénient d’Experian est qu’il n’offre aucune fonctionnalité de sécurité des appareils ou des réseaux.

Pour :

• Experian propose un essai gratuit de 7 jours.
• Ils fournissent des scores et des rapports de crédit quotidiens.
• Elles offrent une fonctionnalité de verrouillage du crédit qui empêche les auteurs/autrices autorisés d’accéder à de nouvelles cartes bancaires, d’en ouvrir de nouvelles ou de contracter de nouveaux prêts.

Cons :

• L’offre gratuite n’offre pas une grande protection.

Pourquoi nous recommandons l’utilisation d’ Experian IdentityWorks : La plateforme IdentityWorks d’Experian offre un service de surveillance du crédit fiable avec des fonctionnalités standard de protection contre le vol d’identité. Cependant, elle ne dispose pas des fonctionnalités de sécurité numérique modernes dont vous bénéficiez avec Aura ou Norton360.

Quel est le meilleur service de protection du crédit ? (Choix d’un expert)

Après avoir soigneusement étudié tous les meilleurs services de surveillance du crédit, nous pensons qu’Aura est le meilleur service de surveillance du crédit pour les petites entreprises et les entrepreneurs.

Ils proposent les prix les plus abordables et les fonctionnalités les plus avancées en matière de surveillance du crédit et de lutte contre le vol d’identité.

Le plus intéressant, c’est qu’avant de proposer des fonctionnalités complètes de protection contre la fraude financière, ils incluent également de solides applications de sécurité des appareils et du WiFi pour mieux vous protéger contre les cyber-menaces.

Chez WPBeginner, nous croyons que la sécurité est tout au sujet de la réduction des risques. En utilisant l’application de sécurité numérique intelligente Aura, vous obtenez un chiffrement de niveau militaire pour vos données en ligne afin que vous puissiez avoir une sécurité en ligne maximale.

C’est pourquoi nous utilisons Aura dans notre entreprise et l’évaluons comme le meilleur service de surveillance du crédit sur le marché.

Nous espérons que cet article vous a aidé à trouver le meilleur service de surveillance du crédit pour votre petite entreprise. Vous pouvez également consulter notre comparaison des meilleurs services de téléphonie d’entreprise et du meilleur constructeur de site Web pour les petites entreprises.

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Source : Les statistiques sur l’usurpation d’identité proviennent du rapport 2020 du réseau Consumer Sentinel de la FTC.

Note : Nous n’avons pas inclus les rapports de crédit gratuits ou les services de surveillance de crédit gratuits comme Credit Sesame ou Credit Karma parce que nous voulions que les utilisateurs/utilisatrices évitent la paralysie du choix. Nous pensons que les services payants ci-dessus offrent une meilleure surveillance du crédit, une protection de la vie privée et une protection numérique dont vous avez besoin pour protéger vos informations de crédit.