6 melhores serviços de monitoramento de crédito para pequenas empresas (2024)

Você está procurando o melhor serviço de monitoramento de crédito para sua pequena empresa?

O monitoramento de crédito é um tópico importante de discussão entre proprietários de sites e empreendedores devido a todas as recentes violações de dados que vêm ocorrendo. De acordo com a Federal Trade Commission (FTC), 4,7 milhões de incidentes de fraude de identidade e crédito foram registrados em 2020.

Neste artigo, escolhemos a dedo alguns dos melhores serviços de monitoramento de crédito para sua pequena empresa que você pode usar junto com seu site WordPress.

Por que você precisa de um serviço de monitoramento de crédito?

Com tudo o que está acontecendo no mundo da segurança digital, é absolutamente essencial que todos os proprietários de pequenas empresas e empreendedores tenham um serviço básico de monitoramento de crédito para que possam detectar e evitar rapidamente o roubo de identidade e a fraude digital.

Um bom serviço de monitoramento de crédito permite que você faça o seguinte:

• Acompanhe seus relatórios de crédito de todas as três principais agências de crédito e receba alertas quase em tempo real sobre atividades suspeitas.
• Você pode configurar o monitoramento de contas bancárias em um único painel. Seu algoritmo alimentado por IA ajuda você a evitar ser vítima de golpes bancários/de crédito.
• Os relatórios de monitoramento da dark web o alertariam se alguma de suas senhas, números de previdência social, números de cartão de crédito ou contas bancárias fossem comprometidos como parte de qualquer violação de dados, para que você possa agir rapidamente.
• Você obtém segurança de dispositivo e Wi-Fi, o que o ajuda a navegar com segurança onde quer que esteja, e alguns serviços também oferecem ferramentas seguras de gerenciamento de senhas para proteção total.
• Obtenha facilmente ajuda de profissionais treinados na resolução de fraudes, caso ocorra um evento infeliz em que alguma de suas contas financeiras seja comprometida por ladrões de identidade.
• A maioria dos serviços de monitoramento de crédito oferece até US$ 1 milhão em seguro para ajudar a proteger você e sua empresa caso seja vítima de roubo de identidade.

Se estiver administrando uma loja on-line ou um site de uma pequena empresa, a inclusão de um serviço de monitoramento de crédito pode ajudá-lo a proteger sua empresa e proporcionar tranquilidade.

O roubo de crédito pode prejudicar significativamente a capacidade de uma pequena empresa de abrir contas bancárias, pedir dinheiro emprestado a credores, obter um novo cartão de crédito e até mesmo aceitar pagamentos on-line.

Embora seja fácil pensar que isso nunca aconteceria com você, em 2020, o fundador da WPBeginner, Syed Balkhi, quase perdeu US$ 1,4 milhão devido a atividades fraudulentas.

Após meses de estresse e inúmeras horas, ele recuperou a maior parte do dinheiro com a ajuda do Departamento de Segurança Interna, mas tudo isso poderia ter sido evitado se todos os envolvidos estivessem usando uma solução abrangente de segurança on-line.

Dito isso, vamos dar uma olhada nos melhores serviços de monitoramento de crédito para proprietários de pequenas empresas e empreendedores.

1. Aura

O Aura é o melhor serviço de monitoramento de crédito e proteção contra roubo de identidade em termos de recursos, facilidade de uso e preço.

Eles oferecem uma plataforma de segurança financeira completa com uma configuração fácil e preços razoáveis. Sua interface de usuário facilita aos proprietários de pequenas empresas a configuração do monitoramento de crédito e o gerenciamento da proteção de identidade, da proteção financeira e da proteção de dispositivos a partir de um único aplicativo (móvel ou desktop).

O serviço de monitoramento de crédito inclui o monitoramento quase em tempo real dos relatórios de crédito das três principais agências de crédito, o que significa que você obtém os relatórios de crédito da Experian, TransUnion e Equifax em um só lugar. Isso permite que você receba alertas de fraude instantâneos, às vezes até quatro vezes mais rápido do que a concorrência.

O painel também inclui o rastreamento da pontuação de crédito, a capacidade de bloquear seu perfil de crédito, o monitoramento de transações financeiras, o monitoramento de contas bancárias, o monitoramento de contas de investimento e 401k e muito mais.

Além do serviço de monitoramento de crédito, você também obtém todos os recursos avançados de segurança, como varredura da dark web com IA, monitoramento de verificação de identidade, monitoramento de informações pessoais e do número do seguro social (SSN) e monitoramento de registros criminais e judiciais.

Todos os planos incluem uma apólice de seguro contra roubo de identidade de US$ 1 milhão para cobrir perdas elegíveis e quaisquer taxas decorrentes de fraude de crédito ou roubo de identidade. A equipe de resolução especializada está sediada nos Estados Unidos e trabalha 24 horas por dia, 7 dias por semana, para ajudá-lo a recuperar sua identidade e seus ativos se você for vítima de fraude.

O preço do serviço de monitoramento de crédito da Aura começa com uma pequena taxa mensal de US$ 9 para o plano Individual. Seu plano de grupo familiar custa US$ 25 por mês para até 10 pessoas e inclui todos os recursos de monitoramento de crédito, bem como VPN + antivírus. Esses preços são especiais para os leitores do WPBeginner e permitem que você economize até 50%.

Observação: Usamos a Aura no WPBeginner como nosso serviço de monitoramento de crédito. Em nossa experiência, a Aura tem o melhor plano de monitoramento de crédito e proteção contra roubo de identidade do mercado, tanto do ponto de vista dos recursos quanto dos preços.

Como proprietários de uma pequena empresa, gostamos muito do fato de a Aura oferecer uma VPN e um software antivírus gratuitos para aumentar a segurança de nossos dispositivos e redes Wi-Fi. Isso realmente os torna um serviço abrangente de monitoramento de crédito + solução de segurança digital.

Sua VPN (rede virtual privada) ajuda a proteger sua conexão com a Internet com criptografia de nível militar, onde quer que você esteja. Isso é muito útil quando você está viajando ou trabalhando em um local público como a Starbucks.

Prós:

• Extremamente fácil de usar
• O serviço oferece vários documentos de autoajuda.
• Ele oferece uma boa coleção de atualizações para o serviço e fornece pontuações e relatórios de crédito de todas as três agências.

Contras:

• O preço aumenta rapidamente para planos familiares e de casal.
• Ele não oferece monitoramento direto de contas de mídia social.

Por que recomendamos o uso da Aura: Acreditamos que a Aura é o melhor serviço geral de monitoramento de crédito e solução de proteção contra roubo de identidade para pequenas empresas com planos individuais e familiares acessíveis.

2. Proteção de identidade

OIdentity Guard é outra empresa popular de monitoramento de crédito para empresários, indivíduos e famílias.

A plataforma de monitoramento de crédito e proteção contra roubo de identidade inclui todas as funcionalidades padrão que você precisaria no plano Value, como notificações de violação de dados, monitoramento da dark web (com tecnologia IBM Watson AI), relatórios de gerenciamento de risco, monitoramento de transações de alto risco, ferramentas de navegação segura e seguro de US$ 1 milhão com reembolso de fundos roubados.

Seus planos Total e Ultra também incluem recursos avançados de proteção de crédito, como monitoramento de contas bancárias, monitoramento de cartões de crédito e débito, monitoramento de 401k e investimentos, monitoramento de mudanças de endereço, monitoramento de registros públicos, relatórios de monitoramento de mídias sociais, relatórios mensais de pontuação de crédito, monitoramento de crédito de 3 agências e relatórios anuais de crédito de 3 agências.

O preço doIdentity Guard começa em US$ 5,39 por mês para o plano Value e vai até US$ 15 por mês para o plano Ultra.

Como proprietário de uma pequena empresa (empregador), você também pode adquirir serviços de monitoramento de crédito para os membros da sua equipe e torná-los parte do seu pacote geral de benefícios para os funcionários.

Em nossa pesquisa, descobrimos que o Identity Guard é um serviço de monitoramento de crédito muito acessível que também inclui proteção premium contra roubo de identidade em seus planos mais altos.

No entanto, atualmente, eles não oferecem serviços de proteção de dispositivos e redes como a Aura, como VPN gratuita, antivírus ou um gerenciador de senhas seguro.

Prós:

• Eles oferecem um plano básico econômico.
• O Identity Guard garante US$ 1 milhão em seguro contra roubo de identidade em todos os locais.
• Eles usam a inteligência artificial Watson da IBM para ajudar a detectar roubo de identidade.

Contras:

• Seu plano mais barato não oferece monitoramento de crédito.
• O aplicativo não é fácil de usar.

3. IdentityForce

O IdentityForce é um serviço de monitoramento de crédito da TransUnion, que é uma das três principais agências de crédito dos Estados Unidos. Eles são consistentemente classificados como um dos principais serviços de proteção contra roubo de identidade na Trustpilot.

Como uma das principais agências de relatórios de crédito, a TransUnion tem soluções de monitoramento de crédito e serviços de roubo de identidade de primeira linha para consumidores, proprietários de pequenas empresas, bem como grandes empresas e órgãos governamentais.

Embora eles ofereçam recursos de proteção contra roubo de identidade em seu plano UltraSecure, você precisa adquirir o plano UltraSecure + Credit, mais caro, para obter os recursos de monitoramento de crédito, que incluem serviço de monitoramento de conta de crédito para todas as três agências, rastreador de pontuação de crédito, relatórios trimestrais de crédito e pontuações de crédito das três agências.

Com o Identity Guard, você obtém todos os recursos avançados de proteção contra roubo de identidade, como um rastreador inteligente de SSN, alertas de atividades bancárias e de cartão de crédito, monitoramento da dark web, monitoramento de empréstimos do dia de pagamento, monitoramento de identidade nas mídias sociais, proteção contra fraudes de identidade médica, alertas de ameaças à identidade e muito mais.

Eles também têm ferramentas de proteção on-line para ajudá-lo de forma proativa a combater ataques de phishing e keylogging. O aplicativo móvel da empresa oferece acesso a uma VPN segura, para que você sempre tenha uma conexão segura com a Internet em qualquer lugar. Outras ferramentas de segurança digital incluem autenticação de dois fatores, um cofre de identidade on-line e um gerenciador de senhas seguro.

Todos os planos incluem um seguro contra roubo de identidade de US$ 1 milhão para reposição de fundos roubados e um serviço de atendimento ao cliente de luvas brancas que pode ajudá-lo a resolver qualquer caso de fraude de identidade.

Prós:

• O IdentityForce oferece recursos avançados de rastreamento e detecção de ameaças, como descobrir se o seu SSN está vinculado a um nome diferente.
• Eles oferecem detecção de fraudes médicas, o que não está disponível na maioria dos concorrentes.
• Você também recebe serviços de restauração de crédito para ajudar a melhorar sua pontuação.

Contras:

• Os preços do que o site oferece ou as ofertas que você pode encontrar em outro lugar são muito diferentes.

Por que recomendamos o uso do IdentityForce: O IdentityForce é o melhor serviço de monitoramento de crédito com pontuações FICO baseadas no modelo VantageScore 3.0.

4. LifeLock com Norton 360

A Norton é uma das empresas de segurança na Internet mais populares do mundo. Em 2017, eles adquiriram a LifeLock, um conhecido serviço de monitoramento de crédito e solução de proteção contra roubo de identidade.

Desde então, eles criaram um pacote do Norton 360 com o LifeLock para incluir todos os recursos padrão de monitoramento de crédito, como monitoramento da dark web, monitoramento de crédito (em três agências), alertas de SSN e de crédito, monitoramento de verificação de ID, notificações de violação de dados, monitoramento de identidade fictícia, capacidade de bloquear sua identidade, alertas de atividades suspeitas em bancos e cartões de crédito, monitoramento de contas de investimento e 401k e muito mais.

Além do monitoramento de crédito, você terá o Norton AntiVirus e um software de proteção contra ameaças on-line que inclui um firewall inteligente, backup na nuvem, controles dos pais, um monitor de privacidade e um serviço de VPN seguro.

Seus planos incluem seguro de proteção contra roubo de identidade que varia de US$ 25.000 a US$ 1 milhão, dependendo do plano que você escolher.

O planoNorton360 com LifeLock Select começa em US$ 9,99 por mês, mas oferece monitoramento de crédito para apenas uma agência. Para obter um serviço abrangente de monitoramento de crédito de todas as três agências, você precisará do plano Ultimate Plus, que custa US$ 29,99 por mês.

Você também pode adquirir o LifeLock como um serviço autônomo de monitoramento de crédito, mas ele custará US$ 8,99 por mês para o monitoramento de crédito de um bureau e US$ 23,99 por mês para o monitoramento de crédito de três bureau. Além disso, esses planos não incluirão nenhum dos recursos avançados de segurança de dispositivos que o Norton oferece.

Se você já é usuário do Norton, o upgrade para o Norton360 com LifeLock oferece a melhor relação custo-benefício.

Prós:

• Você também recebe um serviço completo de VPN para proteção contra roubo de identidade e proteção contra vírus.
• Eles oferecem uma ampla gama de monitoramento e alertas.
• Eles oferecem até US$ 1 milhão em reembolso por fundos roubados resultantes de roubo de identidade.

Contras:

• A proteção de segurança é limitada para dispositivos iOS e não tem controle dos pais para MacOS.

Por que recomendamos o uso do LifeLock: Se você já é cliente do Norton, o LifeLock é o melhor serviço de monitoramento de crédito para você, pois pode fazer o upgrade por um pequeno prêmio.

5. IdentidadeIQ

O IdentityIQ é outro serviço popular de monitoramento de crédito para proprietários de pequenas empresas que também inclui software antivírus e VPN para privacidade on-line.

O serviço de monitoramento de crédito deles inclui todos os recursos padrão que você esperaria, como monitoramento de relatório de crédito de três agências, monitoramento da dark web e da Internet, assistência para perda de carteira, proteção sintética contra roubo de identidade, seguro contra roubo de identidade de até US$ 1 milhão para cobrir o reembolso de fundos roubados e oferecer cobertura para despesas com advogados e especialistas.

O plano SecureMax também oferece recursos adicionais, como monitoramento aprimorado do relatório de crédito, alertas sobre crimes cometidos em seu nome, rastreador de pontuação de crédito, simulador de pontuação de crédito e proteção familiar com restauração de fraude de identidade.

Um dos principais motivos de fraude de crédito é a falta de segurança de dispositivos e redes, portanto, o IdentityIQ inclui a VPN premium da Bitdefender para até 10 dispositivos, bem como o antivírus e anti-spyware Bitdefender Total Security para ajudar a proteger seus computadores. Eles também oferecem um gerenciador de senhas para o sistema operacional Windows, mas não o têm para Mac.

Prós:

• Cada plano inclui uma avaliação de 7 dias por apenas US$ 1.
• O aplicativo está disponível em dispositivos Android e iPhone.
• Planos com VPNs e antivírus estão disponíveis para até 10 dispositivos.

Contras:

• Os clientes dizem que têm dificuldade para entrar em contato com o suporte ao cliente.

Por que recomendamos o uso do IdentityIQ: O IdentityIQ é o melhor serviço de monitoramento de crédito se você estiver procurando a inclusão do software de segurança total Bitdefender. Seus preços são um pouco mais altos, com o plano SecureMax a partir de US$ 30,99 por mês.

6. Experian IdentityWorks

A Experian é uma das três principais agências de crédito dos EUA e oferece um serviço premium de monitoramento de crédito chamado IdentityWorks.

Sua plataforma de monitoramento de crédito tem vigilância integrada da dark web que faz varreduras diárias em mais de 600.000 páginas da web para detectar se alguma de suas informações foi roubada.

Você receberá alertas de fraude de crédito quase em tempo real por meio do sistema deles se perceberem qualquer atividade suspeita relacionada ao seu número de previdência social, contas financeiras, empréstimos do dia de pagamento, validações de identidade falsa, monitoramento de redes sociais e muito mais.

Como uma das três agências que emitem a pontuação de crédito FICO, a Experian lhe enviará diariamente a pontuação FICO da Experian e atualizações trimestrais da pontuação de crédito das outras agências de crédito. Isso facilita o acompanhamento de sua pontuação de crédito real sem nenhum custo adicional.

O serviço de monitoramento de crédito da Experian também facilita o bloqueio e o desbloqueio do seu arquivo de crédito da Experian com apenas alguns cliques. Isso economiza muito tempo, pois o bloqueio de arquivos de crédito é a melhor proteção de crédito.

O preço do IdentityWorks Premium começa em US$ 19,99 por mês e inclui o seguro de proteção contra roubo de identidade de US$ 1 milhão, subscrito pela AIG.

Você também pode obter um plano familiar por US$ 29,99 por mês que inclui proteção de identidade para dois adultos e até 10 crianças.

A desvantagem do Experian é que ele não oferece nenhum recurso de segurança de dispositivo ou rede.

Prós:

• A Experian oferece um teste gratuito de 7 dias.
• Eles fornecem pontuações e relatórios de crédito diários.
• Eles oferecem um recurso de bloqueio de crédito para impedir que usuários autorizados acessem ou abram novos cartões de crédito ou tomem novos empréstimos.

Contras:

• O plano gratuito não oferece muita proteção.

Por que recomendamos o uso do Experian IdentityWorks: A plataforma IdentityWorks da Experian oferece um serviço confiável de monitoramento de crédito com recursos padrão de proteção contra roubo de identidade. Entretanto, faltam os modernos recursos de segurança digital que você obtém com o Aura ou o Norton360.

Qual é o melhor serviço de proteção ao crédito? (Escolha do especialista)

Depois de pesquisar cuidadosamente todos os principais serviços de monitoramento de crédito, acreditamos que a Aura é o melhor serviço de monitoramento de crédito para pequenas empresas e empreendedores.

Eles oferecem os preços mais acessíveis com os recursos mais avançados de monitoramento de crédito e roubo de identidade.

A melhor parte é que, além dos recursos abrangentes de proteção contra fraudes financeiras, eles também incluem aplicativos robustos de segurança de dispositivos e WiFi para protegê-lo melhor contra ameaças cibernéticas.

Na WPBeginner, acreditamos que a segurança tem tudo a ver com a redução de riscos. Usando o aplicativo de segurança digital inteligente Aura, você obtém criptografia de nível militar para seus dados on-line, para que possa ter o máximo de segurança on-line.

É por isso que usamos a Aura em nossos negócios e a classificamos como o melhor serviço de monitoramento de crédito do mercado.

Esperamos que este artigo o tenha ajudado a encontrar o melhor serviço de monitoramento de crédito para sua pequena empresa. Talvez você também queira ver nossa comparação dos melhores serviços de telefonia comercial e do melhor construtor de sites para pequenas empresas.

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Fonte: Obtivemos nossas estatísticas de roubo de identidade do relatório da Consumer Sentinel Network da FTC 2020 dos EUA.

Observação: Não incluímos relatórios de crédito gratuitos ou serviços gratuitos de monitoramento de crédito, como o Credit Sesame ou o Credit Karma, porque queríamos que os usuários evitassem a paralisia das escolhas. Acreditamos que os serviços pagos acima oferecem melhor monitoramento de crédito, proteção de privacidade e proteção digital de que você precisa para proteger suas informações de crédito.